• زاد عدد الشركات في عام 2022 بنسبة % 79 مقارنة بالعام السابق، بزيادة قدرها 14.7 ضعفًا خال الأربع سنوات السابقة، حيث وصل حجم الاستثمنارت بالقطاع إلى 400 مليون دولار، تبلغ عدد شركات التقنية المالية 147 شركة تقنية مالية محلية وعالمية في المملكة، بنسبة % 76 من إجمالي عدد الشركات النشطة في السعودية.
• شكلت الاستثمارات في شركات التقنية المالية في مراحلها الأولية نسبة % 60 من مجمل الصفقات الاستثمارية، بينما شكلت الاستثمارات في شركات التقنية المالية في مرحلة التمويل ب وما فوق نسبة % 67 من مجمل الصفقات الاستثمارية.
• منذ أول استثمار مسجل في قطاع التقنية المالية عام 2012، تم استثمار أكثر من 4 مليار ريال سعودي في شركات التقنية المالية في المملكة.

كشف تقرير "فنتك السعودية" – وهي مبادرة أطلقها البنك المركزي السعودي بالتعاون مع هيئة السوق المالية تحت مظلة برنامج تطوير القطاع المالي لدعم عملية تطوير قطاع التقنية المالية بالمملكة – أنه قد أستمرت عملية نمو عدد شركات التقنية المالية في السعودية، حيث زاد عدد الشركات في عام 2022 بنسبة % 79 مقارنة بالعام السابق، بزيادة قدرها 14.7 ضعفًا خال الأربع سنوات السابقة، حيث وصل حجم الاستثمنارت بالقطاع إلى 400 مليون دولار، لتشكل شركات التقنية المالية المنظمة من قبل البنك المركزي السعودي، وهيئة السوق المالية والمعتمدة من قبل المدفوعات السعودية نسبة % 76 من إجمالي عدد الشركات النشطة في السعودية، حيث يوجد في المملكة العربية السعودية 147 شركة تقنية مالية محلية وعالمية في عدد من المجالات التقنية المالية.

أظهر التقرير أيضاً أنه شكلت الاستثمارات في شركات التقنية المالية في مراحلها الأولية نسبة % 60 من مجمل الصفقات الاستثمارية، بينما شكلت الاستثمارات في شركات التقنية المالية في مرحلة التمويل ب وما فوق نسبة % 67 من مجمل الصفقات الاستثمارية، كما تعد الرياض المقر الرئيسي لمعظم شركات التقنية المالية النشطة في السعودية بنسبة % 79 من مجمل عدد المقرات الرئيسية، بينما تشكل المقرات الرئيسية الموجودة خارج السعودية نسبة % 13 من مجمل عدد المقرات الرئيسية

ويُعد قطاع التقنية المالية أحد أسرع القطاعات تطورًا ونموًا في المملكة، فمنذ عام 2018 ، تضاعف عدد شركات التقنية المالية بالمملكة بنحو 14.7 ضعفًا. وعلى غرار معظم الأسواق العالمية الأخرى، ركّزت المشاريع الأولى في قطاع التقنية المالية بشكل كبير على إحداث تغييرات جذرية في مجال المدفوعات والتمويل. إلا أننا نشهد مؤخرًا تزايدًا في التفاعل مع أنشطة التقنية المالية في مجال الأسواق المالية.

ونوه التقرير إلى أنه تمثل شركات التقنية المالية المتخصصة في مجال الأسواق المالية 36% من إجمالي الشركات العاملة في قطاع التقنية المالية، ووتشكل خدمات تمويل الملكية الجماعية والتمويل العقاري الحصة الأكبر من أنشطة هذه الشركات بنسبة % 29 لكل منهما، تليهما أدوات الدين بنسبة % 17.

حلول مبتكرة

يتوقع المستهلكون الحصول على خدمات رقمية سريعة وعالية الجودة تساعدهم على إدارة احتياجاتهم المختلفة بشكل أكثر سهولة. وينطبق الأمر نفسه على الأنشطة الاستثمارية، حيث أظهرت نتائج المسح الوطني الذي أجرته "فنتك السعودية" في عام 2021 أن 51% من المشاركين يبحثون عن حلول مبتكرة تمكنهم من الاستثمار بسهولة أكبر. ويُعد هذا الإقبال الكبير على الحلول الرقمية الدافع الرئيسي الذي يشجع شركات الأسواق المالية على الاستثمار في الابتكار، بالإضافة إلى أنه يُعد دعم المستثمرين أمرًا بالغ الأهمية لتحفيز الابتكار. فمنذ أول استثمار مسجل في قطاع التقنية المالية عام 2012 , تم استثمار أكثر من 4 مليار ريال سعودي في شركات التقنية المالية في المملكة. وقد نجحت العديد من شركات التقنية المالية المتخصصة في الأسواق المالية في إغاق جولات استثمارية ناجحة. على سبيل المثال، جمعت شركة "داول" 19 مليون ريال سعودي خال جولتها الاستثمارية الأخيرة، بينما جمعت شركة "ماءة" 6.375ملايين ريال سعودي، وشركة "منافع" 4.125 ملايين ريال سعودي. كما أكملت شركة "وثاق" جولة استثمارية ناجحة وإن كان لم يفصح عن حجم التمويل الذي جمعته الشركة خال تلك الجولة.

استراتيجية التقنية المالية

من جهته يقول "نزار الحيدر"، مدير عام مبادرة "فنتك السعودية" –خلال كلمة له بالتقرير- قائلاً: " اتخذت المملكة العربية السعودية هذا العام خطوات هامة نحو تطوير قطاع التقنية المالية، فقد شهدنا موافقة مجلس الوزراء في 24 مايو 2022 ، على استراتيجية المملكة للتقنية المالية كركيزة جديدة ضمن برنامج تطوير القطاع المالي لرؤية المملكة 2030 .

اضاف: "تسعى استراتيجية التقنية المالية بالملكية إلى زيادة عدد شركات التقنية المالية العاملة في المملكة إلى 525 شركة بحلول عام 2030، ونحن في "فنتك السعودية" بأننا نسير نحو تحقق هذا الهدف، فيوجد في السعودية حاليًا 147شركة تقنية مالية نشطة، بزيادة قدرها ٪ 79 عن العام الماضي. منذ تأسيس المبادرة، كما شهدنا عامًا استثنائيًا أخرًا في الاستثمار في قطاع التقنية المالية، فبين شهر سبتمبر من عام 2021 وشهر أغسطس 2022 ، استثمر أكثر من 1.50 مليار ريال سعودي في شركات التقنية المالية في السعودية، بزيادة قدرها ٪ 11 عن العام الماضي. إضافة إلى ذلك، شهدنا زيادة كبيرة في مستوى المشاركة في الأنشطة المتعلقة بالتقنية المالية بحضور أكثر من 100.000 شخص لتلك الأنشطة".

يستكمل كلامه قائلاً: "نتطلع أن يكون عام 2022/2023 عامًا مهمًا آخر لقطاع التقنية المالية مع إطاق 3 بنوك رقمية جديدة جديدة، وإصدار لوائح وأطر تنظيمية جديدة من قبل البنك المركزي السعودي وهيئة السوق المالية، وبداية تنفيذ استراتيجية التقنية المالية".

يشار إلى أنه تركز استراتيجية التقنية المالية في السعودية على الاستثمار في البنية التحتية لتوفير البيئة الملائمة لبناء منظومة قوية وناجحة في قطاع التقنية المالية، ويشمل ذلك البنية التحتية التقنية مثل: الحوسبة السحابية، إنترنت الأشياء، الذكاء الاصطناعي، الخدمات المصرفية المفتوحة، بالإضافة إلى والبنية التحتية التشريعية، لتضمن لشركات التكنولوجيا المالية النجاح والنمو االمستمر.